経営の健全化や資金繰りの改善、将来の成長戦略の立案において、財務のプロフェッショナルである「財務顧問」の存在はますます重要になっています。

本記事では、財務顧問の基本的な役割や税務顧問との違いを整理したうえで、料金相場の考え方やコストを抑える活用術について詳しく解説します。

さらに、自社に最適な財務顧問を選ぶためのチェックポイントもご紹介しますので、これから財務顧問の導入を検討している方や、すでに利用していて見直しを考えている方にも役立つ内容です。是非参考にしてみてください。

財務顧問とは？企業が依頼する理由

企業経営において「お金の流れ」を正しく把握し、的確な意思決定を行うことは非常に重要です。特に、資金繰りの不安や利益が思うように出ないといった課題を抱える企業にとって、専門的な視点から財務戦略を支援してくれる「財務顧問」の存在は欠かせません。

ここでは、財務顧問の役割や、混同されやすい税務顧問との違いについて解説します。

財務顧問の主な役割とサービス内容

財務顧問とは、企業の財務に関する課題を把握し、戦略的なアドバイスや実務支援を行う専門家です。単なる数字の管理にとどまらず、経営判断に直結する助言を行う点が大きな特徴です。

主な業務内容は以下のとおりです。

• ・財務分析支援（損益計算書・貸借対照表の読み解き）
• ・資金繰り計画の策定と改善支援
• ・予算策定・予実管理
• ・経営計画の立案支援
• ・融資、資金調達支援（銀行や投資家との交渉サポート）
• ・資産運用支援
• ・リスクマネジメント支援

特に、経営者が「数字に苦手意識がある」「財務の全体像をつかめない」と感じている場合、第三者の視点から定期的にアドバイスをもらうことで安心して経営判断ができるようになります。

税務顧問との違い

「財務顧問」と「税務顧問」は混同されがちですが、担う役割は大きく異なります。

• 【財務顧問】
• ・経営戦略や資金繰りの改善支援が主な目的
• ・財務分析、資金調達、経営計画の立案などをサポート
• ・定期的に経営会議へ参加し、継続的に支援
• ・課題：キャッシュフローの改善や経営判断の質向上
• 【税務顧問】
• ・税務申告や節税アドバイスが主な目的
• ・税金計算、確定申告、税務調査対応などを担当
• ・課題：税負担の軽減や税務リスクの回避

財務顧問は「将来を見据えた経営」に関与し、税務顧問は「現在または過去の税務」に関与するという役割の違いがあります。

財務顧問の料金相場と費用の決まり方

財務顧問を導入する際、多くの企業が気になるのが「どれくらいの費用がかかるのか」という点です。
ここでは、財務顧問の代表的な料金体系と、費用に影響を与える主な要素についてわかりやすく解説します。

料金体系の種類と特徴（月額・スポット・成果報酬）

財務顧問の料金体系には大きく分けて3つのタイプがあります。
それぞれの特徴と向いているケースを整理しましょう。

選択のポイントとしては、継続的な支援が必要な場合は顧問契約型、短期的な課題に対応したい場合はスポット契約型、リスクを抑えながら成果を求めるなら成果報酬型が適しています。

費用に影響する要素

財務顧問の料金は一律ではなく、さまざまな要素によって変動します。
以下は、主な費用の決定要因です。

• ・対応範囲の広さ
• ・顧問の専門性・実績
• ・企業の規模や業種
• ・契約期間と頻度

このような要素を踏まえて、自社にとって適正なプランを選ぶことが重要です。複数のサービス提供者に見積もりを依頼することで、費用とサービス内容のバランスを比較しやすくなります。

財務顧問を賢く使うコスト削減術

財務顧問は経営の強力なサポーターとなる一方で、使い方を誤るとコストばかりが増え、期待した効果が得られないこともあります。限られた予算の中で最大限の効果を引き出すには、サービスの内容を見直したり、デジタルツールと併用したりする工夫が欠かせません。

ここでは、財務顧問を「高コスパ」で活用するための具体的な方法をご紹介します。

契約内容の見直しと業務の最適化

財務顧問に依頼している業務が、実は社内で対応できる内容や、重複しているケースも少なくありません。まずは、契約内容を棚卸しし、コストがかかりすぎていないかを確認しましょう。

コスト削減につながる見直しポイントは以下の通りです。

• ・必要以上に広範囲な業務を依頼していないか確認する
• ・社内で可能な業務の見直し
• ・決算期や繁忙期だけスポットで依頼する形式への切り替えを検討する
• ・他の専門家（会計士・税理士）と役割が重複していないかチェックする

業務内容を整理することで、無駄な工数を削減でき、費用対効果の高い関係性を築けます。

クラウド会計ソフト・AIツールとの併用

近年では、クラウド会計ソフトやAIを活用することで、財務データの整理やレポート作成の自動化が進んでいます。これらのツールを上手に活用することで、財務顧問に依頼する範囲を減らし、コストを削減できます。

活用が効果的なツールの例は以下の通りです。

これらのツールを導入することで、財務顧問はより高度な戦略的アドバイスに専念でき、結果的に支払う費用以上の価値を得られる可能性が高まります。

財務顧問を選ぶ際のチェックポイント

財務顧問の導入は、企業の経営を左右する重要な意思決定です。だからこそ、誰に相談するか、どのような基準で選ぶかが非常に大切になります。

ここでは、財務顧問選びで失敗しないためのポイントを具体的に解説します。

企業フェーズに合った顧問を選ぶ

企業の成長ステージによって必要とする財務支援の内容は異なります。自社のフェーズに合った知見を持つ顧問を選ぶことが的確なサポートにつながります。

実績・資格・レビューの見極め方

財務顧問は資格がなくても名乗ることができますが、信頼できるかどうかを見極めるには、第三者的な情報や実績の確認が不可欠です。

確認すべきポイントは以下の通りです。

• ・過去に支援した企業の業種や規模が自社と似ているか
• ・公認会計士や中小企業診断士などの資格保有があるか
• ・顧問契約における継続年数・リピート率
• ・評判や口コミも参考にする

可能であれば、初回面談や無料相談を通じて相性や提案力もチェックしておくと安心です。

財務顧問をお探しなら「ストラーダグループ」にご相談ください

ストラーダグループは、税理士、公認会計士、社会保険労務士、中小企業診断士、司法書士、行政書士といった士業の専門家が集結するプロフェッショナルチームです。

現代の経営環境は複雑化しており、経理・人事・法務・労務といった部署ごとに細分化された課題が山積しています。しかし、企業として進むべき方向は常に一つ。部署間の連携を強化し、全体最適を目指す必要があります。財務顧問としての役割にとどまらず、法務や労務、事業戦略など幅広い分野の視点から課題を整理し、必要に応じて他の専門家と連携しながら、一つのチームとして支援を行います。

財務顧問のご相談はもちろん、会社全体を見据えたサポートをご希望の方は、ぜひストラーダグループにご相談ください。