資金調達とは
資金調達とは、企業が事業の維持・拡大や新規事業の立ち上げに必要な資金を確保することです。主な手法には、銀行等からの「融資（デット）」、投資家やVCからの「出資（エクイティ）」、国や自治体の「補助金・助成金」があります。企業の成長フェーズや目的に応じて最適な手法を選択することが不可欠であり、適切な財務戦略を立てることは、キャッシュフローの安定だけでなく企業の社会的信用の向上にも直結します。
資金調達コンサルティングとは
資金調達コンサルティングは、貴社の財務状況と成長戦略を分析し、最適な調達手段の選定から実行までをトータルで支援するサービスです。複雑な金融機関との交渉や、審査の鍵を握る事業計画書の作成、資本政策の立案などを専門家が代行・アドバイスします。単なる資金確保にとどまらず、将来的な返済計画や財務体質の強化までを見据えた「攻めの財務戦略」を構築し、経営者が事業に専念できる環境を実現します。
資金調達コンサルティング3つの特徴
① 金融機関・投資家から信頼される計画書作成
資金調達の成否を分けるのは、客観的根拠に基づいた「事業計画書」の精度です。当サービスでは、経済産業省の認める専門家（認定支援機関）が、貴社の強みと市場の可能性を論理的に言語化します。金融機関が重視する「返済可能性」や、投資家が注目する「成長性」を的確にアピールできる資料を作成。審査のハードルを下げるとともに、有利な条件（金利・返済期間等）での調達を後押しします。
② 多角的な調達手法から最適な出口を提案
銀行融資だけでなく、日本政策金融公庫の制度融資や様々な補助金など、多様な選択肢の中から貴社に最適なスキームを提案します。現在のキャッシュフローだけでなく、将来の資本構成（資本政策）を考慮した提案を行うため、経営権の維持と資金確保のバランスを最適化できます。ストラーダグループのネットワークを活かし、最適なパートナーとのマッチングもサポートします。
③ 士業グループの強みを活かした継続支援
資金を調達して終わりではなく、財務顧問として経営に伴走します。金融機関の重視する経営指標に対し、現状はどんな状態か、予算対して実績はどうかをモニタリングし、必要に応じて金融機関への事後報告もサポート。税務・労務の専門家も在籍しているため、調達後の節税対策や人材採用による組織拡大など、経営全般の課題をワンストップで解決できる体制を整えています。
資金調達コンサルティング業務内容
現状分析と財務格付け診断
貴社の決算書や直近の試算表を詳細に精査し、現在の借入状況や現預金の推移を可視化します。金融機関の視点で「格付け」や「調達余力」を客観的に診断し、現在の財務体質が抱える課題を明確にします。表面的な数字だけでなく、実態バランスシートを把握することで、無理のない、かつ審査に通る可能性の高い調達戦略を立てるための土台を構築します。
最適な調達スキームの策定
資金の使途（運転資金、設備投資、新規事業拡大など）や必要時期、金額に合わせて、融資・出資・補助金を組み合わせた最適な資金調達案をご提案します。デット（借入）によるレバレッジとエクイティ（出資）による資本増強のバランスを最適化し、将来の資金繰りまで見据えた多角的なアプローチを選択。貴社のフェーズに最も合致した、コストとリスクを最小限に抑える構成を導き出します。
事業計画と資本政策の策定
金融機関や投資家の審査を通過するため、説得力のある事業計画書を作成します。市場背景や競合優位性を論理的に整理し、実現可能性の高い数値計画を策定。また、出資を検討する場合には、将来の株式比率や出口戦略を考慮した「資本政策表」も併せて作成します。単なる書類作成代行ではなく、経営者のビジョンを「数字」と「ストーリー」へと昇華させ、審査員の共感と信頼を勝ち取ります。
投資家紹介と交渉の同行支援
独自のネットワークを活用し、提携金融機関等へのご紹介を行います。面談の際にはアドバイザーとして同行し、想定される質疑応答への対策や、条件交渉のサポートも可能。経営者お一人が抱える心理的・実務的な負担を大幅に軽減します。専門的な議論においても、貴社の意図が正しく伝わるよう通訳・調整役として立ち回り、より有利な条件での合意を目指します。
融資実行と着金までの管理
内諾後の最終的な契約書類のチェックや、融資実行までの工程管理を徹底サポートします。提出書類の不備による遅延を防ぎ、事業計画に合わせたタイミングで確実に資金が着金するよう伴走します。金融機関との細かなやり取りを代行・助言することで、煩雑な事務手続きをスムーズに進め、経営者が事業運営に専念できる環境を維持しながら、資金調達の「完了」まで責任を持って見届けます。
実行後のモニタリングと改善
資金調達の完了は、新たな成長のスタートです。実行後は定期的な予実管理を行い、計画通りに資金が活用されているかをモニタリングします。目標との乖離がある場合には迅速に原因を分析し、次回の追加融資や次ラウンドの調達に向けた財務体質の改善案を継続的に提供します。健全なキャッシュフローを維持し、長期的な企業価値の向上を支えるためのパートナーとして、経営を支え続けます。
銀行対応と関係性の構築支援
金融機関との良好な関係を維持するため、定期的な状況報告（バンクミーティング）の実施を支援します。報告書の作成から打ち合わせの調整までをサポートし、透明性の高い情報開示を行うことで、銀行側からの信頼を獲得します。良好なリレーションを築くことは、将来的な金利優遇や緊急時のスムーズな資金繰り支援に直結します。継続的なコミュニケーションを通じて、貴社の強力なバックアップ体制を築きます。
お客様の例
| スタートアップ（IT関連） | |
|---|---|
| Before | After |
| 実績が少なく銀行融資を断られた。資本政策の知識がなく出資を受けることへの不安があった。 | 将来性を強調した計画書で日本政策金融公庫から融資を獲得。同時にエンジェル投資家からの出資も受け、事業を急加速。エンジェル税制に関するサポートもおまかせください。 |
| 製造業（従業員40名） | |
|---|---|
| Before | After |
| 老朽化した設備の更新に3億円必要。既存の取引銀行からは追加融資に慎重な姿勢を示されていた。 | 財務診断を行い、他行を巻き込んだシンジケートローンを組成。低金利かつ長期の調達に成功し、生産性が倍増。 |
| 小売業（多店舗展開） | |
|---|---|
| Before | After |
| 過去の赤字により債務超過寸前。毎月の返済が重く、保証協会の保証枠も使い切り、新規の仕入れ資金が枯渇していた。 | 経営力強化計画を取得し、保証協会の別枠を獲得。これにより金融機関からの追加融資を実現。キャッシュフローが劇的に改善し、黒字転換を達成。 |
Q&A（業務に関するご質問）
融資が出るまでどのくらいの期間がかかりますか？
手法によりますが、銀行融資であれば概ね1ヶ月〜2ヶ月程度です。お急ぎの場合は早急に資料準備を開始できるようサポートします。
相談料や成功報酬はどのようになっていますか？
調達額や難易度に応じた体系をとっております。着手金と成功報酬の構成が一般的ですが、初回面談時に明確な見積りをご提示します。
個人事業主でもサポートを受けられますか？
はい、もちろん可能です。法人化を見据えた資金調達や、創業融資のサポート実績も多数ございます。
特定の銀行を紹介してもらうことはできますか？
弊社の強固なネットワークの中から、貴社の業種や所在地、事業規模に最適な金融機関の担当者をお繋ぎすることが可能です。
赤字決算や債務超過の状態でも相談可能ですか？
可能です。現状を正しく把握し、実現可能な経営改善計画を立てることで、融資や出資の可能性を探ります。まずは無料相談で状況をお聞かせください。
資金調達コンサルティング無料相談の流れ
①お問い合わせ（電話、WEBにて30分無料でご相談可能です）
お電話は平日9時～18時、WEBは翌営業日を目安にご連絡を差し上げます。
②ご相談（直接、オンライン、電話相談）
お客様の現在のご状況を営業担当者がヒアリングを実施させて頂きます。また、弊社のサービス案内もさせて頂きます。
ご不安な点等がありましたら、その際、詳細をお話ください。営業担当者が丁寧に返答させて頂きます。
③お見積書のご共有
お見積書と共に今後のスケジュールについてご共有いたします。必要書類等をご入手次第、1週間を目安に御見積書を送付させて頂きます。
④ご契約
料金やサービス内容をご納得いただきましたら、ご契約書を電子の形で結ばせて頂きます。契約書の締結と共に口座振替依頼書を送付させて頂きます。
⑤お振込み
初期手数料のみ指定口座にお振込み頂きます。ご入金確認後に、業務を着手させて頂きます。
月々の報酬は、口座振替依頼書よりお引き落としさせて頂きます。
